HAFTUNGSHINWEIS
Gewerbliche Vermögensberatung mit den Berechtigungen nach § 1 Z 44 WAG 2018 als vertraglich gebundener Vermittler.

Die FinanzAdmin Wertpapier Dienstleistungen GmbH ist unser gemäß WAG 2018 konzessionierter Partner im Rahmen der Beratung über und Vermittlung von Finanzinstrumenten. In diesem Tätigkeitsbereich ist die Punzengruber Grandl & Partner GmbH, Herr Jürgen Punzengruber und Herr Peter Grandl, eine Erfüllungsgehilfin der FinanzAdmin gemäß § 1313a ABGB und wird im Namen und Auftrag sowie Rechnung dieser tätig.

Berechtigung zur Vermittlung von Lebens- und Unfallversicherungen in der Form Versicherungsmakler und Berater in Versicherungsangelegenheiten, sowie zur Tätigkeit als ungebundene Kreditvermittlerin.

BESCHWERDEMANAGEMENT
Bitte richten Sie Beschwerden und Anregungen an office@pgpvb.com oder per Post an Punzengruber Grandl & Partner, c/o Beschwerdemanagement, Tuchlauben 8/501, 1010 Wien Österreich. Wir sind gesetzlich dazu verpflichtet, Ihre Beschwerde an unseren Rechtsträger FinanzAdmin Wertpapierdienstleistungen GmbH, Mauerbachstraße 4, 1140 Wien weiterzuleiten und mit ihm die Beschwerde zu bearbeiten.

Ablauf: Sie erhalten innerhalb von 3 Werktagen ein Antwortschreiben bezugnehmend auf Ihre Beschwerde, worin wir Sie über die weitere Vorgehensweise informieren. Wir streben die Beantwortung Ihrer Beschwerde innerhalb von 10 Arbeitstagen nach Eingang an. Sollte es nicht möglich sein innerhalb dieser Frist Ihre Beschwerde final zu bearbeiten, erhalten Sie von uns eine schriftliche Information diesbezüglich. Bei Anfragen mit größerem Abklärungsbedarf (z.B. falls Drittparteien involviert sind) legen wir Ihnen innerhalb von 5 Arbeitstagen das voraussichtliche weitere Vorgehen dar. Um die Zeitspanne der Bearbeitung möglichst kurz zu halten, bitten wir Sie, uns alle relevanten Informationen und Unterlagen, die in Zusammenhang mit Ihrer Beschwerde stehen, zukommen zu lassen (bitte nur Kopien, keine Originale). Sollten Sie mit der Beantwortung Ihrer Beschwerde nicht zufrieden sein können Sie auch eine zivilrechtliche Klage einreichen.

NACHHALTIGKEIT
Im Bereich der Vermögensberatung ist die Punzengruber Grandl & Partner GmbH Erfüllungsgehilfin der Wertpapierfirma FinanzAdmin Wertpapierdienstleistungen GmbH, 1140 Wien, Mauerbachstraße 4/3 (www.finanzadmin.at) und verweist in diesem Geschäftsbereich auf die dort kommunizierten Informationen zur Berücksichtigung der nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren.

„Nachhaltigkeit geht uns alle an. Sie ist das Bewusstsein, die natürlichen Lebensgrundlagen wie sauberes Wasser und gesunde Luft zu bewahren und den Klimawandel so schnell und so weit wie möglich zu begrenzen. Sämtliches Handeln ist ganzheitlich auf diese Ziele auszurichten, um jetzige und nachfolgende Generationen vor Schaden zu schützen und ihnen eine lebenswerte Welt zu bieten bzw. zu hinterlassen.

Zur Zielerreichung müssen nicht nur Staatengemeinschaften und Einzelstaaten sowie ihre Regierungen, Institutionen und Bürger beitragen, sondern auch Unternehmen aus allen Wirtschafts- und Dienstleistungsbereichen.

Die Europäische Union hat für ihre Mitgliedsstaaten zum Thema Nachhaltigkeit u.a. die sogenannte Offenlegungsverordnung und die Taxonomieverordnung erlassen, die auch uns als Finanzberater treffen. Darin werden unter dem Kürzel „ESG“ drei zentrale Verantwortungsbereiche genannt: Umweltschutz, soziale Nachhaltigkeit und nachhaltige Unternehmensführung.

Wir nehmen das Thema Nachhaltigkeit sehr ernst und bemühen uns den rechtlichen Verpflichtungen in enger Zusammenarbeit mit den Versicherungsgesellschaften bestmöglich gerecht zu werden.

Im Beratungsprozess wird bei jedem Kunden erhoben, ob bei Veranlagungen in ein kapitalbildendes Versicherungsanlageprodukt, bei den Finanzinstrumenten Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt werden sollen oder auch nicht.
Wenn die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten gewünscht wird, so stehen eine Vielzahl von Finanzinstrumenten mit unterschiedlicher Ausrichtung zur Verfügung:

Diese, die Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigenden Finanzinstrumente werden in 3 Kategorien unterteilt:

Kategorie A: die in ökologisch nachhaltige Finanzinstrumente investieren (gemäß Taxonomieverordnung).
Das bedeutet, dass die wirtschaftliche Tätigkeit ein solches Finanzinstrument zumindest einem Umweltziel dient und einen wesentlichen Beitrag zur Erreichung dieses Ziels leistet, die wirtschaftliche Tätigkeit nicht gleichzeitig zu einer erheblichen Beeinträchtigung eines oder mehrerer Umweltziele führt, die wirtschaftliche Tätigkeit unter Einhaltung des festgelegten Mindestschutzes ausgeübt wird (betrifft Menschen- und Arbeitnehmerrechte, Leitsätze in der Unternehmensführung etc.), sowie dabei die entsprechenden technischen Vorgaben, die an Kennzahlen gemessen werden, eingehalten werden (z. B. Schwellenwerte für Emissionen oder CO2-Fußabdruck).

Darüber hinaus nennt die Taxonomieverordnung 6 Umweltziele, nämlich

• den Klimaschutz
• die Anpassung an den Klimawandel
• die nachhaltige Nutzung und der Schutz von Wasser- und Meeresressourcen
• den Übergang zu einer Kreislaufwirtschaft
• die Vermeidung und Verminderung der Umweltverschmutzung
• den Schutz und die Wiederherstellung der Artenvielfalt (Biodiversität) und der Ökosysteme

Kategorie B: die in ökologisch nachhaltige Finanzinstrumente investieren (gemäß Offenlegungsverordnung).
Innerhalb der Kategorie B, also bei Finanzinstrumenten gemäß Offenlegungsverordnung ist zu unterscheiden in Produkte gemäß

Art 8 (auch „hellgrün“ genannt) und
Art 9 (auch „dunkelgrün“ genannt).

Bei Produkten gemäß Art 8 werden diese ökologischen und sozialen Kriterien berücksichtigt und bei Art 9 wird in Firmen investiert, die explizit diese Nachhaltig-keitsziele verfolgen.

Diese Nachhaltigkeitsaspekte können bei einem einzelnen Finanzinstrument aber auch bezogen auf das gesamte Portfolio berücksichtigt werden.

Hierzu ist aber zu bedenken, dass kein Finanzinstrument zu 100% den Erfordernissen der Art 8 oder Art 9 entsprechen, sondern nur zu einem gewissen Mindestprozentsatz

Kategorie C: die in ökologisch nachhaltige Finanzinstrumente investieren, die nicht den Kategorien A und B entsprechen, die aber verschiedene nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigen.
Da wir bei den Kennzeichnungen ausschließlich auf die Angaben der Versicherungsgesellschaften und/oder externer Softwarelieferanten angewiesen sind, ist es uns selbst nicht möglich, diese Angaben aufgrund eigener Recherchen zu überprüfen.

Diese Nachhaltigkeitsaspekte können bei einem einzelnen Finanzinstrument, aber auch bezogen auf das gesamte Versicherungsprodukt berücksichtigt werden.

Bei Finanzinstrument der Kat. A und B kann ein prozentuellen Mindestanteil präferiert werden, bei Finanzinstrumenten gemäß der Kat. C erfolgt eine Berücksichtigung jedoch nicht in prozentuellen Mindestwerten, sondern nur, ob ein Finanzinstrument diese Ziele berücksichtigt oder nicht.

Bei all diesen Angeboten sind wir jedoch darauf angewiesen, dass die Versicherungsgesellschaften entsprechende Auswahlparameter zur Verfügung stellen.

Wenn ein Kunde keine Nachhaltigkeitspräferenzen bekanntgibt, wird er als „nachhaltigkeitsneutral” eingestuft. Das heißt, dass in die Eignungsbeurteilung bzw. in die Auswahl jener Finanzinstrumente, die wir z.B. im Zuge der Auswahl einer kapitalbildenden Lebensversicherung empfehlen, dies nicht berücksichtigen, also die Nachhaltigkeit dann weder ein Auswahl- noch Ausschlusskriterium bildet.

Die Vergütung für die Vermittlung von kapitalbildenden Lebensversicherungen wird von möglichen Nachhaltigkeitsrisiken grundsätzlich nicht beeinflusst.

Bei andere Versicherungsprodukten, insbesondere im Bereich der Sachversicherungen, können Nachhaltigkeitspräferenzen aktuell nicht berücksichtigt werden.

Darüberhinausgehende Informationen, wie beispielsweise die Offenlegung der Legal Entity Nummern der einzelnen Produktanbieter oder der Kapitalgesellschaften als Konzepteure der Finanzinstrumente im Zusammenhang mit den Nachhaltigkeitsaspekten ist uns aufgrund der Vielzahl der möglichen Finanzinstrumente nicht möglich.

ALLGEMEINE RISIKOHINWEISE
Jeder Besucher dieser Website wird – unabhängig vom sonstigen Inhalt dieses Disclaimers – auf folgenden Umstand hingewiesen: Jede Kapitalanlage enthält Risiken. Je nach Finanzprodukt sind daher verschiedene Risiken zu beachten, wie beispielsweise das Währungsrisiko, das Kursrisiko oder das Zinsrisiko, oder auch gesamtwirtschaftliche Risiken, die verwirklicht werden können. Punzengruber Grandl & Partner GmbH weist ausdrücklich darauf hin, dass der Wert von Finanzprodukten sowie die daraus erzielten Erlöse sowohl fallen als auch steigen können. Eine bestimmte Entwicklung, die Steigerung oder Erhaltung des investierten Kapitals kann daher nie garantiert werden. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit kann nicht als Indikator über die Wertentwicklung in der Zukunft herangezogen werden und können daher keinesfalls als Garantie oder Hinweis für eine zukünftige Gewinnentwicklung angesehen werden. Es ist daher bei jedem Kapitalinvestment auch möglich, dass ein Teil des investierten Kapitals, oder im Extremfall das gesamte Kapital verloren geht.

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